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《保险经纪人监管规定(征求意见稿)》全文

2016-11-24 16:35   本文来自于 OK保险网   编辑:Bruce
  《保险经纪人监管规定(征求意见稿)》  

  目    录 

  第一章  总    则

  第二章  市场准入

      第一节  机构管理

      第二节  从业人员

      第三节  任职资格

  第三章  经营规则

      第一节  一般规定

      第二节  禁止行为

  第四章  市场退出

  第五章  自律管理

  第六章  监督检查

  第七章  法律责任

  第八章  附    则

  

  第一章 总 则

  

  第一条  为了规范保险经纪人的经营行为,保护投保人、被保险人和受益人的合法权益,维护市场秩序,促进保险业健康发展,根据《中华人民共和国保险法》(以下简称《保险法》)等法律、法规,制定本规定。

   第二条  本规定所称保险经纪人是指基于投保人的利益,为投保人与保险公司订立保险合同提供中介服务,并按约定收取佣金的机构,包括保险经纪公司及其分支机构。

  本规定所称保险经纪从业人员是指在保险经纪人中,为投保人或者被保险人拟订投保方案、办理投保手续、协助索赔的人员,或者为委托人提供防灾防损、风险评估、风险管理咨询服务、从事再保险经纪等业务的人员。

  第三条  保险经纪人在中华人民共和国境内经营保险经纪业务,应当符合中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)规定的条件,取得经营保险经纪业务许可证(以下简称许可证)。

  第四条  保险经纪人应当遵守法律、行政法规和中国保监会有关规定,遵循自愿、诚实信用和公平竞争的原则。

  第五条  保险经纪人因过错给投保人和被保险人造成损失的,应当依法承担赔偿责任。

  第六条  中国保监会根据《保险法》和国务院授权,对保险经纪人履行监管职责。

  中国保监会派出机构,在中国保监会授权范围内履行监管职责。

  

  第二章 市场准入

  第一节 机构管理

  第七条  除中国保监会另有规定外,保险经纪人应当采取下列组织形式:

  (一)有限责任公司;

  (二)股份有限公司。

  第八条  保险经纪公司经营保险经纪业务,应当具备下列条件:

  (一)股东符合本规定要求,且出资资金自有、真实、合法,不得用银行贷款及其他形式的非自有资金投资;

  (二)注册资本不低于人民币5000万元,且为实缴货币资本;

  (三)在符合要求的商业银行进行注册资本托管;

  (四)营业执照记载的经营范围不超出本规定第三十六条规定的范围;

  (五)公司章程符合有关规定;

  (六)公司名称符合本规定要求;

  (七)高级管理人员符合本规定的任职资格条件;

  (八)有符合中国保监会规定的治理结构和内控制度,商业模式科学合理可行;

  (九)有与业务规模相适应的固定住所;

  (十)有符合中国保监会规定的业务、财务信息管理系统;

  (十一)法律、行政法规和中国保监会规定的其他条件。

  第九条  单位或者个人有下列情形之一的,不得成为保险经纪公司的股东:

  (一)最近3年内受到重大行政处罚或者刑罚;

  (二)因涉嫌重大违法犯罪正接受有关部门调查;

  (三)最近3年内因严重失信行为在人民法院、商业银行、自律管理组织等单位有不良记录;

  (四)依据法律、行政法规不能投资企业;

  (五)中国保监会根据审慎监管原则认定的其他不适合成为保险经纪公司股东的情形。

  第十条  保险公司的工作人员、保险专业中介机构的从业人员投资保险经纪公司的,应当书面告知所在公司;保险公司、保险专业中介机构的董事或者高级管理人员投资保险经纪公司的,应当根据《公司法》有关规定取得股东会或者股东大会的同意。

  第十一条  保险经纪人的名称中应当包含“保险经纪”字样。

  保险经纪人的字号不得与现有的保险专业中介机构相同,与保险专业中介机构具有同一实际控制人的保险经纪人除外。

  第十二条  保险经纪公司申请经营保险经纪业务,应当在领取营业执照后,及时按照中国保监会的要求提交申请材料。

  第十三条  中国保监会收到经营保险经纪业务申请后,应当采取谈话、函询、现场验收等方式了解、审查申请人股东以往的经营记录以及申请人的市场发展战略、业务发展计划、内控制度建设、人员结构、信息系统配置及运行等有关事项,进行风险测试和提示。

  第十四条  中国保监会依法作出批准保险经纪公司经营保险经纪业务的决定的,应当向申请人颁发许可证。申请人取得许可证后,方可开展保险经纪业务。

  申请人应当及时在中国保监会规定的监管信息系统中登记相关信息。

  中国保监会决定不予批准的,应当作出书面决定并说明理由。申请人应当自中国保监会作出书面决定之日起15日内书面报告工商注册登记所在地的工商行政管理部门。公司继续存续的,应当依法办理名称、营业范围和公司章程等事项的工商变更登记,确保其名称中无“保险经纪”字样。

  第十五条  保险经纪公司可以在中华人民共和国境内从事保险经纪活动。

      保险经纪公司向工商注册登记地以外的省、自治区、直辖市、计划单列市派出保险经纪从业人员,为投保人或者被保险人是自然人的保险业务提供服务的,应当设立分支机构。保险经纪公司应当在工商注册登记地以外的省、自治区、直辖市、计划单列市首先设立省级分公司,指定其负责办理行政许可申请、监管报告和报表提交等相关事宜,以及管理其他分支机构。

  保险经纪公司分支机构包括分公司、营业部。

  第十六条  保险经纪公司设立分支机构经营业务,应当符合下列条件:

  (一) 保险经纪公司及其分支机构最近1年内没有受到重大行政处罚或者刑罚;

  (二) 保险经纪公司及其分支机构未因涉嫌违法犯罪正接受有关部门调查;

  (三) 保险经纪公司及其分支机构最近1年内未发生20人以上群访群诉事件或者100人以上非正常集中退保事件;

  (四) 最近2年内设立的分支机构不存在运营未满1年退出市场的情形;

  (五)具备完善的分支机构管理制度;

  (六)新设分支机构有符合要求的营业场所、业务财务信息系统,以及与经营业务相匹配的其它设施;

  (七)新设分支机构主要负责人符合本规定的任职条件;

  (八)中国保监会规定的其他条件。

  第十七条  保险经纪公司分支机构应当在营业执照记载的登记之日起10日内,书面报告中国保监会,在中国保监会规定的监管信息系统中登记相关信息,并提交主要负责人的任职资格核准申请材料或者报告材料。

  第十八条  保险经纪人有下列情形之一的,应当自该情形发生之日起5日内,通过中国保监会规定的监管信息系统报告:

  (一)变更名称、住所或者营业场所;

  (二)变更股东、注册资本或者组织形式;

  (三)股东变更姓名或者名称、出资额;

  (四)修改公司章程;

  (五)股权投资,设立境外保险类机构及非营业性机构;

  (六)分立、合并、解散,分支机构终止保险经纪业务活动;

  (七)变更省级分公司以外分支机构主要负责人;

  (八)受到行政处罚、刑罚或者涉嫌违法犯罪正接受调查;

  (九)中国保监会规定的其他报告事项。

  保险经纪人发生前款规定的相关情形,应当符合中国保监会相关规定。

  第十九条  保险经纪公司变更事项涉及许可证记载内容的,应当按照《保险许可证管理办法》有关规定交回原许可证,领取新许可证,并进行公告。



  第二节 从业人员  

  第二十条   保险经纪人应当为其保险经纪从业人员进行执业登记,发放执业证书。

  执业证书应当载明保险经纪从业人员所属保险经纪人。

  第二十一条  保险经纪人应当聘任品行良好的保险经纪从业人员。个人有下列情形之一的,保险经纪人不得聘用:

  (一)因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序,被判处刑罚,执行期满未逾5年;

  (二)被金融监管机构决定在一定期限内禁止进入行业,禁入期限未届满;

  (三)最近3年内因严重失信行为在人民法院、商业银行、自律管理组织等单位有不良记录;

  (四)法律法规规定的其他情形。

  第二十二条  保险经纪人应当要求保险经纪从业人员具有从事保险经纪业务所需的专业能力,并对其加强培训。培训内容至少应当包括业务知识、法律知识及职业道德。

  保险经纪人应当对保险经纪从业人员进行后续培训,并建立完整的培训档案。

  保险经纪人可以委托保险中介行业自律组织或者其他机构组织培训。

  第二十三条  保险经纪从业人员只限于通过一家保险经纪人进行执业登记。

  保险经纪从业人员所属保险经纪人变更的,原所属保险经纪人应当及时注销执业登记,新所属保险经纪人应当为其变更执业登记。



  第三节 任职资格

  第二十四条  本规定所称保险经纪人高级管理人员是指下列人员:

  (一)保险经纪公司的总经理、副总经理;

  (二)省级分公司主要负责人;

  (三)对公司经营管理行使重要职权的其他人员。

  第二十五条  保险经纪人拟任高级管理人员和省级分公司以外分支机构主要负责人应当具备下列条件:

  (一)大学专科以上学历;

  (二)从事金融工作3年以上或者从事经济工作5年以上;

  (三)具有履行职责所需的经营管理能力,熟悉保险法律、行政法规及中国保监会的相关规定;

  (四)诚实守信,品行良好。

  从事金融工作10年以上,可以不受第一款第(一)项的限制。

  保险经纪人拟任高级管理人员应当报经中国保监会核准。

  第二十六条  有下列情形之一的人员,不得担任保险经纪人高级管理人员和省级分公司以外分支机构主要负责人:

  (一)担任因违法被吊销许可证的保险公司或者保险中介机构的董事、监事或者高级管理人员,并对被吊销许可证负有个人责任或者直接领导责任的,自许可证被吊销之日起未逾3年;

  (二)因违法行为或者违纪行为被金融监管机构取消任职资格的金融机构的董事、监事或者高级管理人员,自被取消任职资格之日起未逾5年;

  (三)被金融监管机构决定在一定期限内禁止进入金融行业的,期限未满;

  (四)受金融监管机构警告或者罚款未逾2年;

  (五)正在接受司法机关、纪检监察部门或者金融监管机构调查;

  (六)法律、行政法规和中国保监会规定的其他情形。

  第二十七条  保险经纪人应当与其高级管理人员、省级分公司以外分支机构主要负责人建立劳动关系,订立书面劳动合同。

  第二十八条  保险经纪人高级管理人员和省级分公司以外分支机构主要负责人不得兼任2家以上分支机构的主要负责人 。

  第二十九条  非经股东会或者股东大会批准,保险经纪人的高级管理人员不得在存在利益冲突的机构中兼任职务。

  第三十条  保险经纪人向中国保监会提出高级管理人员任职资格核准申请的,应当如实填写申请表、提交相关材料。

  中国保监会可以对保险经纪人拟任高级管理人员进行考察或者谈话。

  第三十一条  保险经纪人高级管理人员应当通过中国保监会认可的保险法规及相关知识测试。

  第三十二条  保险经纪人的高级管理人员在同一保险经纪人内部调任、兼任其他职务,无须重新核准任职资格。

  保险经纪人决定免除高级管理人员职务或者同意其辞职的,其任职资格自决定作出之日起自动失效。

  保险经纪人调整、免除高级管理人员和省级分公司以外分支机构主要负责人职务,应当自决定作出之日起5日内在中国保监会规定的监管信息系统中登记相关信息。

  第三十三条  保险经纪人的高级管理人员和省级分公司以外分支机构主要负责人因涉嫌犯罪被起诉的,保险经纪人应当自其被起诉之日起5日内和结案之日起5日内在中国保监会规定的监管信息系统中登记相关信息。

  第三十四条  保险经纪人出现下列情形之一,可以任命临时负责人,但临时负责人任职时间最长不得超过3个月,并且不得就同一职务连续任命临时负责人:

  (一)原负责人辞职或者被撤职;

  (二)原负责人因疾病、意外事故等原因无法正常履行工作职责;

  (三)中国保监会认可的其他特殊情况。

  保险经纪人任命临时负责人的,应当自决定作出之日起5日内在中国保监会规定的监管信息系统中登记相关信息。

  

  第三章 经营规则

  第一节一般规定

  

  第三十五条  保险经纪公司应当将许可证置于住所或者营业场所显著位置。

  保险经纪公司分支机构应当将加盖所属法人公章的许可证复印件、营业执照置于营业场所显著位置。

  第三十六条  保险经纪人可以经营下列全部或者部分业务:

  (一)为投保人拟订投保方案、选择保险公司以及办理投保手续;

  (二)协助被保险人或者受益人进行索赔;

  (三)再保险经纪业务;

  (四)为委托人提供防灾、防损或者风险评估、风险管理咨询服务;

  (五)中国保监会规定的与保险经纪有关的其他业务。

  第三十七条  保险经纪从业人员在业务活动中应当出示执业证书。

  第三十八条  保险经纪从业人员应当在所属保险经纪人的授权范围内从事业务活动。

  第三十九条  保险经纪人通过互联网经营保险经纪业务,应当符合中国保监会的规定。

  第四十条  保险经纪人应当建立专门账簿,记载保险经纪业务收支情况。

  第四十一条  保险经纪人应当开立独立的客户资金专用账户。下列款项只能存放于客户资金专用账户:

  (一)投保人支付给保险公司的保险费;

  (二)为投保人、被保险人和受益人代领的退保金、保险金。

  保险经纪人应当开立独立的佣金收取账户;开立、使用其他银行账户的,应当符合中国保监会的规定。

  第四十二条 保险经纪人应当建立完整规范的业务档案,业务档案至少应当包括下列内容:

  (一)通过本机构签订保单的主要情况,包括保险人、投保人、被保险人名称或者姓名,保单号,产品名称,保险金额,保险费,缴费方式,投保日期,保险期间等;

  (二)保险合同对应的佣金金额和收取方式等;

  (三)保险费交付保险公司的情况,保险金或者退保金的代领以及交付投保人、被保险人或者受益人的情况;

  (四)为保险合同签订提供经纪服务的从业人员姓名,领取报酬金额、领取报酬账户等;

  (五)中国保监会规定的其他业务信息。

  保险经纪人的记录应当真实、完整。

  第四十三条  保险经纪人应当按照中国保监会的规定开展再保险经纪业务。

  保险经纪人从事再保险经纪业务,应当设立专门部门,在业务流程、财务管理与风险管控等方面与其他保险经纪业务实行隔离。

  第四十四条  保险经纪人从事再保险经纪业务,应当建立完整规范的再保险业务档案,业务档案至少应当包括下列内容:

  (一)再保险安排确认书;

  (二)再保险人接受分入比例。

  保险经纪人应当对再保险经纪业务和其他保险经纪业务分别建立账簿记载业务收支情况。

  第四十五条  保险经纪人应当向保险公司提供真实、完整的投保信息。

  第四十六条  保险经纪人从事保险经纪业务,应当与委托人签订书面委托合同,依法约定双方的权利义务及其他事项。委托合同不得违反法律、行政法规及中国保监会有关规定。

  保险经纪人应当按照与保险合同当事人的约定收取佣金。

  第四十七条  保险经纪人在开展业务过程中,应当制作并出示规范的客户告知书。客户告知书至少应当包括以下事项:

  (一)保险经纪人的名称、营业场所、业务范围、联系方式;

  (二)保险经纪人获取报酬的方式;

  (三)保险经纪人及其高级管理人员与经纪业务相关的保险公司、保险中介机构是否存在关联关系;

  (四)投诉及纠纷解决渠道。

  第四十八条  保险经纪人及其从业人员为政策性保险业务、政府委托业务提供服务的,佣金收取不得违反中国保监会的规定。

  第四十九条 保险经纪人向投保人提出保险建议的,应当根据客户的需求和风险承受能力等情况,在公正分析市场上同类保险产品的基础上,推荐符合其利益的保险产品。

  保险经纪人应当按照保监会的要求向投保人披露保险产品相关信息。

  第五十条 保险经纪公司应当自取得许可证之日起20日内投保职业责任保险或者缴存保证金。

  保险经纪公司应当自投保职业责任保险或者缴存保证金之日起10日内,将职业责任保险保单复印件或者保证金存款协议复印件、保证金入账原始凭证复印件报送中国保监会,并在中国保监会规定的监管信息系统中登记相关信息。

  第五十一条 保险经纪公司投保职业责任保险,应当确保该保险持续有效。

  保险经纪公司投保的职业责任保险对一次事故的赔偿限额不得低于人民币100万元,一年期保单的累计赔偿限额不得低于人民币1000万元,同时不得低于保险经纪人上年度的主营业务收入。

  第五十二条  保险经纪公司缴存保证金的,应当按注册资本的5%缴存,保险经纪公司增加注册资本的,应当按比例增加保证金数额。

      保险经纪公司应当在每年第一季度足额缴存保证金。保证金应当以银行存款形式专户存储到商业银行,或者以中国保监会认可的其他形式缴存。

  第五十三条 保险经纪公司有下列情形之一的,可以动用保证金:

      (一)注册资本减少;

  (二)许可证被注销;

  (三)投保符合条件的职业责任保险;

  (四)中国保监会规定的其他情形。

  保险经纪公司应当自动用保证金之日起5日内书面报告中国保监会。

  第五十四条  保险经纪人不得委托未通过该机构进行执业登记的个人从事保险经纪业务。

  第五十五条  保险经纪人应当对保险经纪从业人员进行执业登记信息管理,及时登记个人信息及授权范围等事项的变更、接受处罚、聘任关系终止等情况,确保执业登记信息的真实、准确、完整。

  

  第二节 禁止行为

  第五十六条  保险经纪人不得伪造、变造、出租、出借、转让许可证。

  第五十七条  保险经纪人及其从业人员不得销售非保险金融产品,经相关金融监管部门审批的非保险金融产品除外。

  保险经纪人及其从业人员销售符合条件的非保险金融产品前,应当具备相应的资质要求。

  第五十八条  保险经纪人从事保险经纪业务不得超出承保公司的业务范围和经营区域;从事保险经纪业务涉及异地共保、异地承保和统括保单,中国保监会另有规定的,从其规定。

  第五十九条  保险经纪人及其从业人员在保险经纪业务过程中,不得有下列行为:

  (一)欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人;

  (二)隐瞒与保险合同有关的重要情况;

  (三)阻碍投保人履行如实告知义务,或者诱导其不履行如实告知义务;

  (四)给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的利益;

  (五)利用行政权力、职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同;

  (六)伪造、擅自变更保险合同,或者为保险合同当事人提供虚假证明材料;

  (七)挪用、截留、侵占保险费或者保险金;

  (八)利用业务便利为其他机构或者个人牟取不正当利益;

  (九)串通投保人、被保险人或者受益人,骗取保险金;

  (十)泄露在业务活动中知悉的保险人、投保人、被保险人的商业秘密。

  第六十条  保险经纪人及其从业人员在开展保险经纪业务过程中,不得索取、收受保险公司或者其工作人员给予的合同约定之外的酬金、其他财物,或者利用执行保险经纪业务之便牟取其他非法利益。

  第六十一条  保险经纪人不得以捏造、散布虚假事实等方式损害竞争对手的商业信誉,不得以虚假广告、虚假宣传或者其他不正当竞争行为扰乱保险市场秩序。

  第六十二条  保险经纪人不得与非法从事保险业务或者保险中介业务的机构或者个人发生保险经纪业务往来。

  第六十三条  保险经纪人不得以缴纳费用或者购买保险产品作为招聘业务人员的条件,不得承诺不合理的高额回报,不得以直接或者间接发展人员的数量或者销售业绩作为从业人员计酬的主要依据。

  

  第四章 市场退出


  第六十四条  保险经纪公司经营保险经纪业务许可证的有效期为3年。

  保险经纪公司应当在许可证有效期届满30日前,按照规定向中国保监会申请延续许可。

  第六十五条  保险经纪公司申请延续许可证有效期的,中国保监会在许可证有效期届满前对保险经纪人前3年的经营情况进行全面审查和综合评价,并作出是否批准延续许可证有效期的决定。决定不予延续的,应当书面说明理由。

  保险经纪公司应当自收到不予延续许可证有效期的决定之日起10日内向中国保监会缴回原证;准予延续有效期的,应当自收到决定之日起10日内领取新许可证。

  第六十六条  保险经纪公司不符合本规定第八条有关经营保险经纪业务的条件,或者不符合法律、行政法规、中国保监会规定的延续保险经纪业务许可应当具备的其他条件的,中国保监会不予延续许可证有效期。

  第六十七条  保险经纪公司有下列情形之一的,中国保监会依法注销许可证,并予以公告:

  (一)许可证有效期届满未延续的;

  (二)许可证依法被撤回、撤销或者吊销的;

  (三)因解散或者被依法宣告破产等原因依法终止的;

  (四)法律法规规定的其他情形。

  被注销许可证的保险经纪公司应当及时交回许可证原件;许可证无法交回的,中国保监会在公告中予以说明。

  被注销许可证的保险经纪公司应当终止其保险经纪业务活动,并自许可证注销之日起15日内书面报告工商注册登记所在地的工商行政管理部门。公司继续存续的,应当依法办理名称、营业范围和公司章程等事项的工商变更登记,确保其名称中无“保险经纪”字样,不再以保险经纪人名义开展业务。

  第六十八条  有下列情形之一的,保险经纪人应当在5日内收回保险经纪从业人员的执业证书,并向保险中介行业自律组织注销执业登记:

  (一)保险经纪从业人员受到禁止进入保险业的行政处罚的;

  (二)保险经纪从业人员因其他原因终止执业的;

  (三)保险经纪人停业、解散或者因其他原因不再继续经营保险经纪业务的;

  (四)法律、行政法规规定的其他情形。

  第六十九条  保险经纪人终止保险经纪业务活动,应当维护投保人、被保险人、受益人的合法权益。

  

  第五章 自律管理


  第七十条  保险经纪人自愿加入保险中介行业自律组织。

  保险中介行业自律组织依法制定保险经纪人自律规则,依据法律法规和自律规则,对保险经纪人实行自律管理。

  保险中介行业自律组织依法制定章程,并报保险监督管理机构备案。

  第七十一条  保险中介行业自律组织根据法律法规和国家有关规定,组织保险经纪从业人员参加专业能力水平测试。

  保险中介行业自律组织根据法律法规和国家有关规定,结合市场发展情况,要求从事特定类型保险产品销售的保险经纪从业人员通过特殊专业能力水平测试。

  第七十二条  保险中介行业自律组织应当制定保险经纪人及其从业人员行为准则,加强自律检查和奖惩。

  第七十三条  保险中介行业自律组织应当通过互联网等渠道加强信息披露,并可以组织会员就保险经纪行业的发展、运作及有关内容进行研究,收集整理、发布保险经纪相关信息,提供会员服务,组织行业交流。

  

  第六章 监督检查


  第七十四条  保险经纪人应当依照中国保监会的有关规定及时、准确、完整地报送报表、报告、文件和资料,并根据要求提交相关的电子文本。

  保险经纪人报送的报表、报告和资料应当由法定代表人、主要负责人或者其授权人签字,并加盖机构印章。

  第七十五条  保险经纪人应当妥善保管业务档案、会计账簿、业务台账、客户告知书以及佣金收入的原始凭证等有关资料,保管期限自保险合同终止之日起计算,保险期间在1年以下的不得少于5年,保险期间超过1年的不得少于10年。

  第七十六条  保险经纪公司应当按规定将监管费交付到中国保监会指定账户。

  第七十七条  保险经纪公司应当在每一会计年度结束后聘请会计师事务所对本公司的资产、负债、利润等财务状况进行审计,并在每一会计年度结束后4个月内向中国保监会报送相关审计报告。

  中国保监会根据需要,可以要求保险经纪公司提交专项外部审计报告。

  第七十八条  中国保监会根据监管需要,可以对保险经纪人高级管理人员进行监管谈话,要求其就经营活动中的重大事项作出说明。

  第七十九条  中国保监会根据监管需要,可以列席保险经纪公司的股东大会、股东会、董事会。

  第八十条  保险经纪公司分支机构经营管理混乱,从事重大违法违规活动的,保险经纪公司应当根据中国保监会的监管要求,对分支机构采取限期整改、停业、撤销等措施。

  第八十一条  中国保监会依法对保险经纪人进行现场检查,主要包括下列内容:

   (一)业务许可及相关事项是否依法获得批准或者履行报告义务;

  (二)资本金是否真实、足额;

  (三)保证金是否符合规定;

  (四)职业责任保险是否符合规定;

  (五)业务经营是否合法;

  (六)财务状况是否良好;

  (七)向中国保监会提交的报告、报表及资料是否及时、完整和真实;

  (八)内控制度是否符合中国保监会的有关规定;

  (九)任用高级管理人员和省级分公司以外分支机构主要负责人是否符合规定;

  (十)是否有效履行从业人员管理职责;

  (十一)对外公告是否及时、真实;

  (十二)业务、财务信息管理系统是否符合中国保监会的有关规定。

  (十三)中国保监会规定的其他事项。

  第八十二条  保险经纪人应当按照下列要求配合中国保监会的现场检查工作,不得拒绝、妨碍中国保监会依法进行监督检查:

  (一)按要求提供有关文件、资料,不得拖延、转移或者藏匿;

  (二)相关管理人员、财务人员及从业人员应当按要求到场说明情况、回答问题。

  第八十三条  中国保监会可以在现场检查中,委托会计师事务所等社会中介机构提供相关服务;委托上述中介机构提供服务的,应当签订书面委托协议。

  中国保监会应当将委托事项告知被检查的保险经纪人。

  

  第七章 法律责任


  第八十四条  未取得许可证,非法从事保险经纪业务的,由中国保监会予以取缔,没收违法所得,并处违法所得1倍以上5倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足5万元的,处5万元以上30万元以下罚款。

  第八十五条  行政许可申请人隐瞒有关情况或者提供虚假材料申请保险经纪业务许可或者申请其他行政许可的,中国保监会不予受理或者不予批准,并给予警告,申请人在1年内不得再次申请该行政许可。

  第八十六条  被许可人通过欺骗、贿赂等不正当手段取得保险经纪业务许可或者其他行政许可的,由中国保监会依法予以撤销,对被许可人给予警告,并处1万元罚款;申请人在3年内不得再次申请该行政许可。

  第八十七条  保险经纪人聘任不具有任职资格的人员的,由中国保监会责令改正,处2万元以上10万元以下罚款;对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员,给予警告,并处1万元以上10万元以下罚款,情节严重的,撤销任职资格。

  保险经纪人未按规定聘任省级分公司以外分支机构主要负责人或者未按规定任命临时负责人的,由中国保监会责令改正,给予警告,并处1万元以下罚款;对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员,给予警告,并处1万元以下罚款。

  第八十八条  保险经纪人未按规定聘任保险经纪从业人员并进行执业登记和管理的,由中国保监会责令改正,给予警告,并处1万元以下罚款;对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员,给予警告,并处1万元以下罚款。

  第八十九条  保险经纪人出租、出借或者转让许可证的,由中国保监会责令改正,处1万元以上10万元以下罚款;情节严重的,责令停业整顿或者吊销许可证;对该公司直接负责的主管人员和其他责任人员,给予警告,并处1万元以上10万元以下罚款,情节严重的,撤销任职资格。

  第九十条  保险经纪人在许可证使用过程中,有下列情形之一的,由中国保监会责令改正,给予警告,没有违法所得的,处1万元以下罚款,有违法所得的,处违法所得3倍以下罚款,但最高不得超过3万元;对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员,给予警告,并处1万元以下罚款:

  (一)未按规定在住所或者营业场所放置许可证或者其复印件;

  (二)未按规定办理许可证变更登记;

  (三)未按规定交回许可证;

  (四)未按规定进行公告。

  第九十一条  保险经纪人有下列情形之一的,由中国保监会责令改正,处2万元以上10万元以下罚款;情节严重的,责令停业整顿或者吊销许可证;对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员,给予警告,并处1万元以上10万元以下罚款,情节严重的,撤销任职资格:

  (一)未按照规定缴存保证金或者投保职业责任保险的;

  (二)未按规定设立专门账簿记载业务收支情况的。

  第九十二条  保险经纪人超出规定的业务范围从事业务活动的,或者与非法从事保险业务或者保险中介业务的单位或者个人发生保险经纪业务往来的,由中国保监会责令改正,给予警告,没有违法所得的,处1万元以下罚款,有违法所得的,处违法所得3倍以下罚款,但最高不得超过3万元。

  第九十三条  保险经纪人违反本规定第四十五条,由中国保监会责令改正,给予警告,并处1万元以下罚款;对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员,给予警告,并处1万元以下罚款。

  第九十四条  保险经纪人违反本规定第四十七条,由中国保监会责令改正,给予警告,并处1万元以下罚款;对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员,给予警告,并处1万元以下罚款。

  第九十五条  保险经纪人违反本规定第五十八条,由中国保监会责令改正,给予警告,没有违法所得的,处1万元以下罚款,有违法所得的,处违法所得3倍以下罚款,但最高不得超过3万元;对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员,给予警告,并处1万元以下罚款。

  第九十六条  保险经纪人及其从业人员有本规定第五十九条所列情形之一的,由中国保监会责令改正,处5万元以上30万元以下罚款;情节严重的,吊销许可证;对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员,给予警告,并处1万元以上10万元以下罚款,情节严重的,撤销任职资格。

  第九十七条  保险经纪人及其从业人员在开展保险经纪业务过程中,索取、收受保险公司或其工作人员给予的合同约定之外的酬金、其他财物的,或者利用执行保险经纪业务之便牟取其他非法利益的,由中国保监会给予警告,并处1万元以下罚款。

  第九十八条  保险经纪人违反本规定第六十一条、第六十三条的,由中国保监会给予警告,没有违法所得的,处1万元以下罚款,有违法所得的,处违法所得3倍以下罚款,但最高不得超过3万元;对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员,给予警告,并处1万元以下罚款。

  第九十九条  保险经纪人未按本规定报送或者保管报告、报表、文件、资料的,或者未按照规定提供有关信息、资料的,由中国保监会责令限期改正;逾期不改正的,处1万元以上10万元以下罚款;对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员,给予警告,并处1万元以上10万元以下罚款,情节严重的,撤销任职资格。

  第一百条  保险经纪人有下列情形之一的,由中国保监会责令改正,处10万元以上50万元以下罚款;情节严重的,可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销许可证;对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员,给予警告,并处1万元以上10万元以下罚款,情节严重的,撤销任职资格:

  (一)编制或者提供虚假的报告、报表、文件或者资料;

  (二)拒绝、妨碍依法监督检查。

  第一百零一条  保险经纪人有下列情形之一的,由中国保监会责令改正,给予警告,没有违法所得的,处1万元以下罚款,有违法所得的,处违法所得3倍以下罚款,但最高不得超过3万元;对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员,给予警告,并处1万元以下罚款:

  (一)未按规定缴纳监管费;

  (二)未按规定管理业务档案;

  (三)未按规定使用银行账户;

  (四)未按规定设立分支机构;

  (五)违反规定开展互联网保险业务;

  (六)违反规定动用保证金。

  第一百零二条  违反法律和行政法规的规定,情节严重的,中国保监会可以禁止有关责任人员一定期限直至终身进入保险业。

  第一百零三条  保险经纪人的高级管理人员或者从业人员,离职后被发现在原工作期间违反保险监督管理规定的,应当依法追究其责任。

  

  第八章 附 则


  第一百零四条 本规定所称保险专业中介机构是指保险专业代理机构、保险经纪人和保险公估人。

  第一百零五条 经中国保监会批准经营保险经纪业务的外资保险经纪人适用本规定,我国参加的有关国际条约和中国保监会另有规定的,适用其规定。

  采取公司以外的组织形式的保险经纪人的设立和管理参照本规定,中国保监会另有规定的,适用其规定。

  第一百零六条 本规定施行前依法设立的保险经纪公司继续保留,不完全具备本规定条件的,具体适用办法由中国保监会另行规定。

  第一百零七条  本规定要求提交的各种表格格式由中国保监会制定。

  第一百零八条  本规定中有关期限,除以年、月表示的以外,均以工作日计算,不含法定节假日。

  本规定所称“以上”、“以下”均含本数。

  第一百零九条 本规定自XX年XX月XX日起施行,中国保监会2009年9月25日颁布的《保险经纪机构监管规定》(保监会令2009年第6号)和2013年1月6日颁布的《保险经纪从业人员、保险公估从业人员监管办法》(保监会令2013年第3号)同时废止。

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评论列表(网友评论仅供网友表达个人看法,并不表明本站同意其观点或证实其描述)
  • 保诚_麦仙
    2017-05-13 20:44:52发表

    我是香港英国保诚的直属代理人,百万圆桌会员。 想了解香港保险的朋友可以添加我的微信:maixian123 个人简介:湖北人,香港浸会大学博士毕业,现为香

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